اختتام برنامج “مكتب الاستعلام الائتماني” لموظفي المصرف التجاري الوطني الليبي في عمّان
2025-11-11
اختتمت مجموعة الجهود المشتركة للتدريب والاستشارات في العاصمة الأردنية عمّان أعمال البرنامج التدريبي المتخصص بعنوان "مكتب الاستعلام الائتماني Credit Bureau"، والذي استهدف مجموعة من موظفي المصرف التجاري الوطني الليبي، واستمر لمدة خمسة أيام تدريبية بواقع عشرين ساعة من التدريب المكثف، ضمن جهود المجموعة المتواصلة في تطوير الكفاءات المصرفية العربية وتعزيز القدرات المهنية في مجالات التمويل وإدارة المخاطر الائتمانية.
جاء هذا البرنامج في إطار توجه مجموعة الجهود نحو تقديم برامج نوعية تُواكب المستجدات في القطاع المالي والمصرفي العربي، وتسهم في بناء قدرات بشرية قادرة على التعامل بكفاءة مع التحول الرقمي المتسارع في بيئة العمل المصرفية، وقد تميز البرنامج بمضمونه المتكامل الذي جمع بين الجانب الأكاديمي والتطبيقي، حيث ركز على تزويد المشاركين بفهم معمق للإطار العام لعمل مكاتب المعلومات الائتمانية ودورها الحيوي في دعم المنظومة المالية، من خلال تحليل التقارير الائتمانية وتفسير مؤشرات السلوك المالي للأفراد والشركات.
واستعرض المشاركون خلال البرنامج آليات الاستعلام الائتماني وأسس اتخاذ القرار المبني على البيانات والتحليلات الائتمانية، مع التركيز على مفاهيم إدارة المخاطر واستخدام أدوات التحليل لتقدير الطاقة الاقتراضية للعملاء. كما تضمن التدريب محوراً تفصيلياً حول مؤشرات التقييم الائتماني (Credit Scoring)، باعتبارها أداة أساسية لفهم السلوك المالي وتوقع مستوى الالتزام، إضافة إلى استعراض الجوانب القانونية والتنظيمية التي تحكم سرية المعلومات الائتمانية وآليات حمايتها وفقاً لأفضل الممارسات العالمية.
وتناول البرنامج بعمق خدمات مكاتب المعلومات الائتمانية ومقدمي الخدمة في المنطقة مثل "كريف الأردن" و"سمة السعودية"، مع مقارنة بين التقارير الخاصة بالأفراد وتلك الموجهة للشركات، مبرزاً أوجه الاختلاف في البيانات التحليلية المستخدمة ودلالاتها المالية، كما تم تسليط الضوء على أهمية تبادل المعلومات الائتمانية ودوره في تعزيز الشفافية والحد من مخاطر التعثر والائتمان المزدوج، بما ينعكس إيجاباً على استقرار النظام المالي.
كما ركز البرنامج على أهمية الالتزام بالمعايير الدولية المعتمدة مثل IFRS 9 وBasel III، لما تمثله من إطار حاكم لسياسات إدارة المخاطر الائتمانية والحوكمة المصرفية الرشيدة، إضافة إلى التدريب العملي على قراءة التقارير الائتمانية واحتساب نسب عبء الدين (Debt Burden Ratio - DBR) ودمجها في التوصيات الائتمانية النهائية. وتضمنت الجلسات التدريبية نقاشات تطبيقية تفاعلية هدفت إلى تمكين المشاركين من تحويل البيانات الائتمانية إلى أدوات لاتخاذ القرار المالي الأمثل في بيئة عملهم.
وفي ختام البرنامج، عبّر المشاركون عن تقديرهم العالي للمحتوى العلمي والمستوى المهني الذي اتسمت به جلسات التدريب، مؤكدين أن ما اكتسبوه من معرفة سيُسهم في تعزيز جودة القرارات الائتمانية في المصرف، ورفع كفاءة إدارة المحافظ الائتمانية من خلال المتابعة الدورية وتحليل المؤشرات الائتمانية بشكل علمي.
وأكدت مجموعة الجهود المشتركة في بيانها الختامي أن تنفيذ هذا البرنامج يأتي ضمن رؤيتها الاستراتيجية لتطوير رأس المال البشري في المؤسسات المالية العربية، وترسيخ ثقافة التعلم المستمر والابتكار في المجال المصرفي، مشيرةً إلى أن التعاون مع المصرف التجاري الوطني الليبي يعكس الثقة المتبادلة بين المؤسستين وحرصهما المشترك على الارتقاء بقدرات الكوادر المالية بما يتوافق مع المعايير العالمية في إدارة الائتمان والمخاطر.
وبهذا، تُجدد مجموعة الجهود التزامها بدورها الريادي كمركز تدريب واستشارات عربي يسعى إلى بناء القدرات المؤسسية وتعزيز تنافسية القطاع المالي والمصرفي في المنطقة من خلال برامج تدريبية متخصصة تجمع بين العمق المهني والرؤية المستقبلية.
