اختتام البرنامج التدريبي الامتثال المصرفي لموظفي الفروع لمصرف الأندلس في ليبيا
2026-09-06
اختُتمت أعمال البرنامج التدريبي المتخصص «الامتثال المصرفي لموظفي الفروع»، الذي نُفّذ لصالح مصرف الأندلس في ليبيا بالتعاون مع مجموعة الجهود المشتركة للتطوير والاستشارات، في إطار توجه المصرف نحو تطوير قدرات موظفيه وتعزيز ثقافة الامتثال والوعي بالمخاطر المصرفية، بما يدعم جودة العمليات ويرسخ الممارسات المهنية السليمة داخل الفروع.
وجاء البرنامج استجابةً لأهمية رفع جاهزية موظفي الفروع للتعامل مع متطلبات الامتثال المصرفي ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتعرف على العميل (KYC)، باعتبارهم خط الدفاع الأول في اكتشاف المخاطر والعمليات غير الاعتيادية، والتعامل معها وفق السياسات والإجراءات المعتمدة.
وقد اضطلعت مجموعة الجهود المشتركة للتطوير والاستشارات بدور رئيسي في تصميم وتنفيذ البرنامج، من خلال تقديم محتوى تدريبي متخصص يجمع بين المعرفة المصرفية والتطبيق العملي، مع التركيز على طبيعة المهام اليومية التي يواجهها موظفو الفروع. وتمثلت القيمة المضافة للبرنامج في الانتقال من المفاهيم النظرية إلى سيناريوهات وحالات عملية تساعد المشاركين على فهم كيفية تطبيق متطلبات الامتثال في مواقف العمل الفعلية.
وتضمن البرنامج ستة محاور رئيسية، بدأ أولها بـاساسيات الامتثال المصرفي، حيث تعرف المشاركون على مفهوم الامتثال وأهميته، ولماذا يمثل مسؤولية مشتركة لجميع العاملين، إضافة إلى مسؤوليات موظف الفرع في الالتزام بالسياسات والإجراءات والضوابط الداخلية.
وفي محور التعرف على العميل (KYC)، ركز التدريب على متطلبات فتح الحسابات، والتحقق من هوية العملاء، وتحديث البيانات، والتعرف على المستفيد الحقيقي. وساهم هذا الجانب في تعزيز قدرة الموظفين على تطبيق إجراءات العناية الواجبة بالعملاء بصورة أكثر دقة واتساقًا، بما يقلل من المخاطر المرتبطة باستخدام الخدمات المصرفية لأغراض غير مشروعة.
كما تناول البرنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، من خلال استعراض المفاهيم الأساسية ومراحل غسل الأموال، والتعرف على أبرز المؤشرات الحمراء التي قد تشير إلى وجود نشاط مشبوه، إلى جانب مناقشة حالات عملية من القطاع المصرفي، بما عزز قدرة المشاركين على ربط المعرفة النظرية بالمواقف التي قد تواجههم في بيئة العمل.
وتطرق البرنامج كذلك إلى العمليات المشبوهة وكيفية التعامل معها، حيث تم تدريب المشاركين على آليات التصعيد الداخلي، وأهمية التوثيق والمتابعة، والمحافظة على سرية المعلومات، مع التأكيد على دور الموظف في الإبلاغ الداخلي وفق القنوات والإجراءات المعتمدة دون التأثير على سلامة الإجراءات أو سرية الحالات.
وفي إطار تعزيز بيئة عمل قائمة على النزاهة والمسؤولية، تناول البرنامج محور أخلاقيات العمل والسلوك المهني، بما يشمل النزاهة المهنية، ومكافحة الاحتيال، والتعامل مع الهدايا والمزايا، وتضارب المصالح، بما يساعد على ترسيخ السلوك المهني كجزء أساسي من منظومة الحوكمة والامتثال داخل المصرف.
كما اختُتمت المحاور التدريبية بموضوع حماية بيانات العملاء والأمن السيبراني للموظفين، مع التركيز على سرية المعلومات، وحماية بيانات العملاء، والاستخدام الآمن للأنظمة المصرفية، وتعزيز الوعي بالمخاطر السيبرانية المرتبطة بالتعامل اليومي مع البيانات والأنظمة الرقمية.
